Les actions à fort dividendes – Comment devenir rentier ?

Qu’est ce qu’un dividende ?

Dans ce article, nous allons passer en revue les actions à fort dividendes sur une période de 10 ans.

Le dividende est une part du bénéfice d’une société versée aux actionnaires. Le plus souvent ce montant est déterminé lors du rassemblement des actionnaires à l’occasion de l’assemblée générale.

Les entreprises peuvent fonctionner selon 2 schémas principaux :

• Réinvestissement total des bénéfices : Plus l’entreprise investit, plus elle génère de la valeur, plus sa valorisation augmente (Plus-value potentielle importante pour les actionnaires)

• Mixte : Les bénéfices sont ventilés en trésorerie, réinvestissement et dividendes. Sur ces derniers, Parfois vous entendrez parler de Payout Ratio. Il s’agit de la part des dividendes rapportée aux bénéfices

La plupart des sociétés se trouvent dans le cas du schema mixte.

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Le rendement du dividende

Le rendement du dividende se calcule en fonction du montant du dividende versé et du prix de l’action. Par exemple une action cote à 10 €, le montant du dividende versé est de 1 euros, le rendement du dividende sera alors de 1/10 € = 10%.

Attention cependant le rendement du dividende à tendance à augmenter avec la baisse de l’action. Dans notre exemple précédent, si l’action passe de 10 € à 9 € dans les mois suivants, le nouveau rendement sera alors de 1/9 € = 11,1%. L’inverse est également vrai dans le cadre d’une hausse de l’action, si elle passe de 10 € à 11 €, le rendement sera alors de : 1/11 € = 9%.

Par conséquent pour avoir une bonne idée d’un taux de rendement sur une société, nous vous conseillons d’effectuer une moyenne sur les dix ou cinq dernières années. Cela est plus susceptible de lisser les soubresauts éventuels liés à des évènements ponctuels sur le marché. C’est cette méthode qui fera office dans le top classement des sociétés à dividendes

Le dividende et la crise

Avec la survenue de la crise sanitaire du covid19, de nombreuses entreprises ont annuler ou mis fin à leurs dividendes. En effet les entreprises ont préféré gardé du cash pour faire face au ralentissement de l’activité économique.

Parfois cette suppression du dividende s’est fait suite à des conditions imposées par le ministère de l’économie. Beaucoup d’entreprises ont bénéficié de conditions avantageuses de prêts aidés garantis par l’Etat, en contrepartie, l’Etat a imposé la suppression du versement du dividende aux actionnaires.

Top des actions à fort dividendes sur 10 ans

Nous vous proposons une liste de dix actions à fort dividendes :

• Renault-Nissan (+3.5%) : L’un des plus gros constructeurs automobiles connait une situation difficile avec un mix de problématiques liées au management mais également à la crise du covid19.Le groupe a immatriculé plus de 10 millions de véhicules en 2019 derrière Toyota et le leader mondial Volkswagen.

Ayant bénéficié de l’aide de l’Etat, l’entreprise est contrainte d’annuler son dividende sur l’année 2019.

• TF1 (+4,2%): TF1 est la première chaîne de télévision en France. Le groupe génère un chiffre d’affaires de près de 2,3 milliards par an. Avec le confinement, le groupe a profité d’un niveau d’audience plus important.

La concurrence des plateformes comme netflix constitue un véritable défi

• Natixis (+6,6%): La banque d’investissement est le résultat du rapprochement des activités de la banque de financement et d’investissement du groupe Banque populaire et caisse d’épargne. Elle voit le jour en 2006

• Société générale (+4.58%) : La banque est parmi les plus grands du secteur en France. Elle est également l’un des plus vieilles banques Française, elle voit le jour en 1864

• EutelSat (+4.9%) : La société a été créée en 1977, elle est parmi les leaders des opérateurs de satellites.

• Carmila (+7.75%) : La société concentre son activité dans la gestion et détention des centres commerciaux. Sa présence se caractérise dans plusieurs pays, notamment en Espagne, Italie, Carmila a été significativement été impacté par la crise du coronavirus, son cours en bourse a baissé de 64% depuis le début de l’année 2020.

• Klépierre (+5.43%) : Présente dans au moins 12 pays en Europe, la société Klépierre est spécialisée dans la gestion locative de l’immobilier commercial. Le nombre de visiteurs dans ses centres dépassent les 1milliards / an

• Altarea (+7%) : Le groupe est spécialisé dans l’immobilier. Il est à la fois investisseur et développeur. Son activité se concentre sur trois marchés immobilier : l’immobilier de bureau, immobilier du commerce et le logement

• BNP (+4.48%) : Le groupe est le numéro 1 de la banque de détail en France. Il est la conséquence de la fusion entre Banque nationale de Paris et Paribas

• Engie (+6.70%) : Le groupe est implémenté dans plusieurs pays à travers le monde, il est l’un des géants dans l’énergie ENGIE à bas carbone. Le groupe ambitionne face au defi écologique de produire de l’énergie à 0 carbone

• Total (+5,61%) : Total est un acteur majeur de l’énergie, qui produit et commercialise des carburants, du gaz naturel et de l’électricité bas carbone

Devenir rentier grâce aux dividendes

Comme vous pouvez le constatez, certaines entreprises ont versé des dividendes pendant plusieurs années de manière régulière. C’est ce qu’on appelle communément “Aristocrates des dividendes”. Il s’agit de sociétés qui versent des dividendes sur plus de  25 ans (10 ans en Europe).

En partant de cette base, nous pouvons simuler une génération de revenus passifs sur plusieurs années.

Dans notre exemple, nous allons considérer le salaire médian français comme revenu passif de base : 1850€ net / mois. La question est : Combien nous faut-il en  capital pour atteindre cette rente mensuelle ?

Pour notre exemple nous allons prendre le cas de l’action TOTAL, l’entreprise a versé un dividende régulier de 2.6 euros / ans depuis plusieurs années. Cela représente une taux de rendement du dividende d’environ +5,61 % en moyenne.

Supposons qu’entre Mai 2011 et Septembre 2011, vous avez acheté 9.000 actions TOTAL en deux phases : 4500 en Mai et 4500 en septembre. Cela vous aura alors couté : 4500 x 40€ (Prix de l’action TOTAL en Mai) = 180.000 €  + 4500 x 30€ = 135.000 € , soit un total de 315.000 € . Sur chacune de ces actions, vous percevrez 9.000 x 2,6 € (Montant du dividende) = 23.400 € . Au final vous auriez gagnez  1950€ net par mois de 2011 à 2021.

Il est possible de cumuler ce montant à une performance boursière plus importante, mais ce ne fut pas le cas de l’action Total. En effet, le titre en moyenne  a perdu -0.2%/ an depuis 2011.

En résumé pour devenir rentier grâce aux dividendes

Il faut noter que pour devenir rentier et vivre des dividendes, le montant de l’apport en capital n’est pas négligeable (315.000 € dans notre cas ). Il vous faudra épargner pendant un bon moment  et cibler les actions à fort dividendes !

En revanche une société cumulant une revalorisation des actions cumulée à des dividendes est quelque chose de très intéressant pour profiter d’un double effet. Vous pouvez aussi profiter d’une crise (Cas covid) pour amasser des titres à dividendes pas cher. A titre d’exemple au plus fort de la crise, l’action TOTAL est descendu à 25€, 220.000 €  investis vous aura permis de toucher 1900 € net / mois + 81.000 €  (Revalorisation de l’action de 25 à 39 euros à date d’aujourd’hui).

Conclusion

En conclusion, il est possible de devenir rentier en ayant un capital conséquent. Il n’est jamais trop tard, vous devriez commencer à mettre de coté dès aujourd’hui par exemple (Il est conseillé de mettre au moins 50% de son salaire de coté). Pour ce faire, il vous faudra réduire drastiquement toutes vos dépenses non nécessaires afin d’épargner un maximum.

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Rédacteur : M.SALEY